ЦБ, Росфинмониторинг и 5-ь больших банков запустили испытание в пилотном режиме нового сервиса «Знай собственного криптоклиента», который дозволит кредитным организациям обнаруживать связи меж операциями клиентов с криптовалютой и обыкновенными средствами, пишет РБК со ссылкой на отчет Ильи Бушмелева, директора по управлению ранцем проектов компании «Иннотех», на форуме «Действующие вопросы ПОД/ФТ», организованном Росфинмониторингом.
Как рассказал Бушмелев ресурсу РБК, испытание будет продолжаться до конца мая, но его могут продолжить на неопределённый срок зависимо от приобретенных результатов. «По результатам пилота должно быть сформировано базисное осознание нужных действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса, процедуры “Знай своего криптоклиента” и “Знай свою криптотранзакцию”», — сказал Бушмелев, отметив, что реализация пилота поможет эффективнее сделать регулирование криптовалют.
Из слов главы управления Росфинмониторинга Александра Курьянова, участники рынка тестируют «сценарии связи фиатных операций клиента с его операциями в нефиатном контуре», что поможет формированию методических подходов, советов для регулирования криптовалютного рынка.
В РФ с начала 2021 года работает платформа «Прозрачный блокчейн», которая позволяет денежной разведке исследовать криптотранзакции. 1 июля 2022 года была запущена платформа ЦБ «Знай собственного клиента», позволяющая исследовать денежные транзакции банковских клиентов — юрлиц и относить их к 1-й из 3-х групп риска по вероятной причастности к проведению непонятных операций по принципу «светофора». Те, кто в итоге анализа был отнесён к красноватому уровню риска, лишается способности проводить платежи.
В 2020 году в РФ был принят закон «О цифровых денежных активах» (ЦФА), которым был определён круг провайдеров ЦФА, но до сего времени в русском законодательстве не установлено, кто может выступать провайдером цифровых валют, в том числе криптовалют — есть только запрет для резидентов на применение цифровых валют в качестве средства платежа.